Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) на только что закончившемся заседании не стала включать Россию в серый (требующие «усиленного мониторинга», их сейчас 23) или черный (относящихся к группе высокого риска) список стран.
Угроза была реальной: Россия просила «дружественные» страны, имеющие влияние в Группе, не допустить ее включения в списки и даже предупреждала Индию, что совместные проекты двух стран могут оказаться под угрозой.
FATF создали страны «семерки» в 1989 г., а после терактов 11 сентября 2001 года: в ее полномочия были включены проблемы финансирования терроризма. У FATF нет прямых полномочий: она изучает способы отмывания денег, коррупции, финансирования терроризма, наркотрафика и вырабатывает стандарты борьбы с этим. И ее рекомендации стали практически обязательными для всех. Время от времени Группа проверяет, насколько та или иная страна соответствует ее стандартам.
Россия соответствует стандартам борьбы с отмыванием денег, но дело сейчас не в этом. Россия вступила в FATF в 2003 г., но спустя 20 лет, 24 февраля, в годовщину начала «спецоперации» ее членство было приостановлено. FATF тогда заявила, что «спецоперация» противоречит ее принципам. В сегодняшнем заявлении Группа подтвердила эту позицию.
«В 2019 г. была комплексная оценка нашей российской антиотмывочной системы, мы ее успешно прошли, получили высокие оценки, система продолжает эффективно работать, — говорила недавно председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. — Если будет принято политически мотивированное решение [о включении России в один из списков], усложнятся расчеты и комплаенс».
Серый список достаточно условный: многие страны не выполняют все рекомендации FATF, но в список не входят (самый яркий пример — США). В сером списке Турция и ОАЭ, что не мешает Дубаю претендовать на статус международного финансового центра. Многие российские банки опасаются проводить платежи за товары, доставленные через Иран — одну из трех стран черного списка.
Так что несмотря на множество ограничений на проведение расчетов, попадание в серый список FATF, не говоря о черном, осложнило бы России жизнь. Решение FATF касается всей страны: любой ее представитель будет иметь проблемы. Аналитики SberCIB связывали недавнее ослабление рубля до 85 руб./$ именно с опасениями насчет решения FATF.
Внесение в любой список FATF значительно ухудшило бы возможности российского бизнеса и населения по проведению трансграничных переводов, писали аналитики «Локо инвест». До сих пор санкционная повестка (те же нефтяные санкции) формировалась из соображений максимизации ущерба для РФ и минимизации — для инициаторов санкций, напоминают они, к тому же для Запада логично сохранить столь радикальный инструмент на случай более серьезной эскалации.
Вместо России в серый список вошли Вьетнам, Камерун и Хорватия.
