16:16
В прошлом году Центральный банк обнаружил почти 2700 нелегальных организаций на финансовом рынке. Это на 70% больше, чем в 2020 г. ЦБ объясняет этот скачок так:
📌 С июня прошлого года ЦБ публикует предупредительный список компаний с признаками нелегальной деятельности, чтобы предотвратить потери россиян на более ранней стадии. Одновременно количество сообщений от самих граждан о таких случаях выросло почти вдвое, рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.
📌 Мошенники все активнее используют интернет, социальные сети и мессенджеры. Якобы выгодные предложения сами находят клиентов, появляясь в ленте под видом рекламы.
📌 Нелегальные организации пользуются ростом интереса к фондовому рынку и инвестициям.
Какими бывают мошенники
В прошлом году резко подскочило количество обнаруженных финансовых пирамид: ЦБ обнаружил 871 такой проект — почти в четыре раза больше, чем годом ранее. Большинство действовали в интернете, нередко привлекали для раскрутки популярных блогеров, использовали в качестве приманки названия и бренды крупных российских и зарубежных компаний (например, нефтегазовых) или действовали под видом онлайн-игр. Более половины таких проектов привлекали средства в криптовалюте, либо рекламировали вложения в несуществующие криптоактивы.
Мошенники также часто маскируются под участников рынка ценных бумаг, особенно форекс-дилеров. ЦБ обнаружил 860 таких организаций. По словам Ляха, это ответ на возросший интерес россиян к инвестициям, при этом и сами потенциальные инвесторы часто воспринимают фондовый рынок как азартную игру.
Еще треть (948) обнаруженных ЦБ случаев — это нелегальные кредиторы. Они часто прикрываются статусом микрофинансовых институтов и используют его в названии или публикуют на сайте недействующую лицензию, в результате у потребителя складывается ощущение, что их финансовые услуги защищены ЦБ и государством.
Как с ними бороться
В этом году ЦБ планирует сделать акцент на раннем предупреждении граждан о рисках, связанных с нелегальными схемами, и ограничении нелегальной деятельности в соцсетях и мессенджерах.
Перед тем как воспользоваться услугами компании, нужно проверить ее статус на сайте ЦБ и подумать, прежде чем отдать свои деньги в управление или доверить их финансовым посредникам, призвал Лях.