Любимый многими импортерами китайский банк Zhejiang Chouzhou оправдал данное ему в России прозвище «Чужой». Он уведомил российских контрагентов о том, что полностью прекратил принимать платежи из России в любой валюте, рассказали VPost несколько банкиров и импортеров, узнавших об этом от своих банкиров.

Zhejiang Chouzhou не входит в число самых крупных китайских банков, но в нем раньше было очень просто открыть счет, условия работы там тоже очень лояльные. Поэтому он очень популярен у российского среднего бизнеса, занимающегося внешнеторговой деятельностью, в частности у любителей разных «интересных схем», говорят два крупных российских импортера. По их словам, «Чужого» использовали импортеры санкционных товаров и товаров по схеме «карго», под которой обычно скрывается контрабанда. В этой схеме покупатель перечисляет деньги за товар китайской компании или даже физлицу фактически без документов, а китайская сторона поставляет товар в Россию якобы с полной растаможкой, но на деле — или вообще без оформления таможенной документации или в серую, по недостоверным документам.

Зимой банк уже «ставил на стоп» расчеты с Россией. Тогда речь шла о платежах за товары двойного назначения, с сомнительным набором документов, переводах на счета физических лиц и т. д. Но «приличные» клиенты продолжали платить через Zhejiang Chouzhou, как и через другие китайские банки, с переменным успехом: часть платежей проходила, а часть надолго зависала или возвращалась, следует из рассказов собеседников VPost.

В конце апреля «Чужой» вновь оказался на слуху. Китайские поставщики стали массово рассказывать российским покупателям о новой, якобы безупречной схеме перевода денег в Китай — через счета на маркетплейсе Alibaba. «Последний месяц только и разговоров об этом было. А если подробнее, то выглядело странновато: деньги из любых российских банков, в том числе санкционных, и за любой товар можно перечислять на счета клиентов Alibaba, которые все оказывались в банке Zhejiang Chouzhou, то есть, по сути, деньги должны были идти через него. И якобы, через невероятные сейчас 1-3 дня деньги поступали поставщику», – рассказывает импортер автозапчастей. Несмотря на сомнения, он сам думал попробовать новую «чудо-схему», но не успел: на днях Alibaba объявила, что вообще перестает обслуживать платежи из России и доставлять партии товара в страну. «По информации от наших источников в Alibaba, такое решение принято из-за ультиматума «Чужого», которому в свою очередь пригрозили его западные банки-корреспонденты, до которых дошли рассказы об этой супер-идее», – говорит руководитель компании-платежного агента.

Этими корреспондентами были гонконгские отделения американских Citi и JPMorgan, и они перестали переводить платежи на «Чужого», написал финансист Игорь Маров. После этого Zhejiang Chouzhou объявил сначала, что перестает принимать транзитные платежи через Белоруссию и Кыргызстан, стал требовать экспортные декларации по платежам из России, а потом появилось заявление Alibaba.

Теперь Zhejiang Chouzhou сообщает о намерении полностью отказаться от любой работы с российскими деньгами, уверяют те, кто получат его последние сообщения. Например, уведомления о прекращении работы с «Чужим» своим клиентам по ВЭД разослал, например, банк БКС, рассказывает его клиент. Банк это не комментирует, но менеджер банка подтвердил, что БКС перестает работать с Zhejiang Chouzhou. Такое же уведомление было от банка «Солид», утверждает его клиент (получить комментарий в банке не удалось).

Более того, «Чужой» теперь с большим подозрениям относится к платежам из Белоруссии и Кыргызстана – через эти страны российские компании регулярно платили «транзитом», рассказывает один из таких клиентов. «Складывается впечатление, что банк сам в шоке от этой истории с Alibaba. Ибо с самого начала было очевидно, что это сверхглупость или сверхнаглость», – заключает Маров.